Job description

La Direction Paiements, Opérations et Services Clients (POSC) assure le traitement des opérations bancaires initiées par l'ensemble des réseaux commerciaux LCL. Elle assure également le support aux équipes commerciales dans la maîtrise des outils et process. Elle joue le rôle d'assistance à la clientèle pour toute opération nécessitant l'appui d'une expertise technique.

Au sein de cette direction, vous intégrerez l’équipe « FRAUDES – EMBARGO -SAISIES PENALES » en charge pour l’ensemble du réseau LCL :

EMBARGO  :  Filtrage des messages financiers qui transitent vers les plateformes de paiement, des transactions qui sont en violation des Sanctions Internationales. Comptabilisation des flux sur instructions de la Sécurité financière CASA .
FRAUDES : Traitement des dossiers de Fraudes  générés par les saisies Réseau via WOLF, (Entrées en relation et fraudes sur chèques)
GEL DES AVOIRS : opérations de blocages de comptes  dans le cadre de  la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme sur instructions de la Direction de la Conformité LCL.
SAISIES PENALES : opérations de saisies dans le cadre d’affaires judiciaires.
 

Votre relationnel, votre qualité d’écoute et votre expertise seront vos meilleurs atouts pour réussir dans le poste.

Vos missions :

Activité principale : EMBARGO

Filtrage des messages financiers : 

Identifier les éventuelles violations des Sanctions Internationales, d’autres transactions potentiellement illicites ainsi que les transactions non conformes aux règles de transparence. Vous êtes un acteur dans la mise en œuvre du dispositif en détectant, à travers les messages financiers qui transitent via les plateformes de paiement, les transactions qui sont en violation des Sanctions Internationales et les transferts de fonds incomplets.
Comptabilisation des flux sur instructions de la Sécurité financière CASA (annulation, blocage ou réinjection dans les circuits de paiement).
 

Réalisation d’opérations de blocages de comptes que ce soit dans le cadre de la lutte contre le blanchiment, contre le  financement du terrorisme, de sanctions internationales ou d’affaires judiciaires (saisies pénales).

Réaliser les confirmations et / ou les contrôles, des opérations saisies

Traitement des dossiers de soupçons de Fraude, lors de l’Entrée en Relation et les dossiers de Fraudes sur chèques.

Appui réseau pour accompagnement du client sur les dossiers dans lesquels il serait victime ou  soupçonné fraudeur.

Transférer, à partir des éléments reçus, à ses interlocuteurs externes et internes les informations sur les opérations pouvant présenter un risque pour le client ou l'établissement.

Appliquer les procédures et les conventions de service.

Complément

Nos avantages :
Package global de rémunération attractif : une Rémunération Fixe complétée par une Rémunération Variable de la Performance ainsi qu’un accès au Plan d’épargne Groupe, des primes d’intéressement et participation aux bénéfices de l’entreprise et un abondement
Congés supplémentaires relatifs à la convention collective bancaire
Tarifs préférentiels bancaires et avantages CSE
Jusqu'à 84 jours de télétravail par an
Un accès au Pass LCL (worklife) : aide frais de crèche et de garde, titres-restaurant, aide à l’équipement télétravail
Couverture santé et prévoyance avec garanties étendues
Forfait et avantages pratiques « mobilité durable » pour les velotafeurs


Notre processus de recrutement :
Nous sommes un groupe engagé en faveur de la diversité et de l'inclusion, et tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap. C'est dans cette optique que nous avons construit un processus de recrutement transparent et équitable :
Passation du questionnaire Assessfirst
Premier échange téléphonique avec un recruteur (RH)
Entretien avec un recruteur (RH)
Entretien avec un manager métier

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