Job description

Créée en 2008, sous l’impulsion conjointe des dirigeants de Crédit Agricole S.A. et du Professeur Yunus, Prix Nobel de la Paix 2006, la Grameen Crédit Agricole (GCA) est un opérateur multi-métiers qui vise à promouvoir une économie partagée. Investisseur, prêteur, coordinateur d’assistance technique, accompagnateur et conseiller de Fonds, la GCA intervient auprès d’Institutions de Microfinance opérant dans des pays en développement en leur accordant des prêts (majoritairement en monnaies locales) accompagnés de programmes d’assistance technique ; elle prend également des prises de participation stratégiques dans le capital d’entreprises sociales dans les pays émergents. La GCA assure en outre la mission de conseiller de fonds auprès de Fonds d’investissement dédiés, dont elle suscite la création en partenariat avec d’autres acteurs spécialisés et qui contribuent à la réalisation de sa mission et de son objet. La Fondation a sous gestion 100 mln€ et appuie 70 partenaires, dans 37 pays.

Au sein d’une équipe de 25 personnes dans une fondation adossée à un grand groupe bancaire, chacun est amené à prendre des initiatives structurantes. Dans le cadre du développement de son activité, la Fondation GCA renforce sa fonction risques et conformité.

Au sein du pôle Risques et Conformité, le/la chargé.e de conformité est chargé(e) d’appliquer les politiques conformité de la GCA sous la supervision de la responsable des risques de la GCA. Le/la chargé.e de conformité assure la veille sur l’évolution des risques en matière d’anti-blanchiment et financement du terrorisme et prépare les avis conformité lors des nouvelles demandes de financement ou dans le cadre du suivi des dossiers à risque élevés, pour la GCA et les fonds qu’elle conseille. En fonction de son niveau d’expertise, il.elle participe également à la mise en place et revue des politiques et procédures, techniques et outils de gestion du risque de blanchiment et de financement du terrorisme, et contribue à la réalisation de missions d’expertise auprès des partenaires.

Analyse connaissance du client (KYC) pour les nouveaux financements : Produire ou revoir les avis KYC et de risques de non-conformité (en particulier LCB-FT) en application de la politique LCB-FT de la GCA et des fonds qu’elle conseille.
·     Revoir et compléter les informations de KYC.
·     Coordonner et effectuer les filtrages et criblages à l’aide d’outils dédiés.
·     Statuer sur le niveau de risque des nouveaux partenaires de la GCA.
·     Remonter les cas de risque élevé au niveau de gouvernance approprié, pour décision.

Suivi des risques LCB-FT : Assurer le suivi des risques de non-conformité du portefeuille de la GCA et des fonds qu’elle conseille.
·     Traiter les alertes ou revoir le traitement des alertes des outils de criblage.
·     Assurer le suivi des dossiers en fonction de leur niveau de risque.

Complément

Veille sur les évolutions réglementaires : Assurer la conformité des politiques et pratiques de la GCA et des fonds qu’elle conseille avec le cadre législatif applicable.

·     Surveiller l’évolution des réglementations relatives à la LCB-FT.
·     Proposer des amendements aux politiques de la GCA pour appliquer ces évolutions réglementaires.

Définition de politiques liées à la LCB-FT : Renforcer le dispositif LCB-FT de la GCA et des fonds qu’elle conseille.
·     Proposer des améliorations sur les politiques relatives à la corruption, à la fraude, au conflit d’intérêt, à la conformité fiscale.

Formation du personnel : Participer à la définition des formations relatives à la LCB-FT.

Reporting : Diffuser l’information relative à la LCB-FT aux niveaux de décision appropriés.