La Direction Paiements, Opérations et Services Clients (POSC) assure le traitement des opérations bancaires initiées par l'ensemble des réseaux commerciaux LCL. Elle assure également le support aux équipes commerciales dans la maîtrise des outils et process. Elle joue le rôle d'assistance à la clientèle pour toute opération nécessitant l'appui d'une expertise technique.
Au sein de cette direction, vous intégrerez l’équipe « FRAUDES – EMBARGO -SAISIES PENALES » en charge pour l’ensemble du réseau LCL :
EMBARGO : Filtrage des messages financiers qui transitent vers les plateformes de paiement, des transactions qui sont en violation des Sanctions Internationales. Comptabilisation des flux sur instructions de la Sécurité financière CASA .
FRAUDES : Traitement des dossiers de Fraudes générés par les saisies Réseau via WOLF, (Entrées en relation et fraudes sur chèques)
GEL DES AVOIRS : opérations de blocages de comptes dans le cadre de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme sur instructions de la Direction de la Conformité LCL.
SAISIES PENALES : opérations de saisies dans le cadre d’affaires judiciaires.
Votre relationnel, votre qualité d’écoute et votre expertise seront vos meilleurs atouts pour réussir dans le poste.
Vos missions :
Activité principale : EMBARGO
Filtrage des messages financiers :
Identifier les éventuelles violations des Sanctions Internationales, d’autres transactions potentiellement illicites ainsi que les transactions non conformes aux règles de transparence. Vous êtes un acteur dans la mise en œuvre du dispositif en détectant, à travers les messages financiers qui transitent via les plateformes de paiement, les transactions qui sont en violation des Sanctions Internationales et les transferts de fonds incomplets.
Comptabilisation des flux sur instructions de la Sécurité financière CASA (annulation, blocage ou réinjection dans les circuits de paiement).
Réalisation d’opérations de blocages de comptes que ce soit dans le cadre de la lutte contre le blanchiment, contre le financement du terrorisme, de sanctions internationales ou d’affaires judiciaires (saisies pénales).
Réaliser les confirmations et / ou les contrôles, des opérations saisies
Traitement des dossiers de soupçons de Fraude, lors de l’Entrée en Relation et les dossiers de Fraudes sur chèques.
Appui réseau pour accompagnement du client sur les dossiers dans lesquels il serait victime ou soupçonné fraudeur.
Transférer, à partir des éléments reçus, à ses interlocuteurs externes et internes les informations sur les opérations pouvant présenter un risque pour le client ou l'établissement.
Appliquer les procédures et les conventions de service.
