Mégane, en quoi consiste ton métier de gestionnaire en assurances ?
Je réponds aux demandes et aux besoins des clients, en direct ou par l’intermédiaire de leur conseiller bancaire, dans la gestion de leur contrat d’assurance épargne ou retraite. Nous distinguons la partie vie (gestions du contrat, réponses aux demandes des clients) et pour l’assurance vie, la partie décès avec le règlement des bénéficiaires des contrats.
Pour tout cela, je m’appuie sur nos modes opératoires, nos outils informatiques et sur ma connaissance des produits d’assurance. Nous entretenons aussi une relation étroite avec les middle offices et les agences des Caisses régionales de Crédit Agricole et de LCL au sein desquelles nos offres d’assurance sont proposées.

As-tu des exemples concrets d’actions que tu mènes au quotidien ?
Oui, par exemple, si un particulier souhaite faire un rachat partiel de son contrat d’assurance vie, son conseiller me transmet les pièces justificatives nécessaires. Ensuite, je traite la demande en analysant le dossier, en vérifiant le respect des règles du produit, et en saisissant le rachat dans notre outil.
D’autres demandes peuvent nécessiter une intervention plus pointue de ma part, notamment lorsqu’un client pose des questions sur son contrat à son conseiller. C’est moi qui leur apporte la réponse, parfois en m’appuyant sur nos experts. Je traite aussi certaines demandes par courrier. Notre activité est très variée.

A quoi ressemble une de tes journées ?
Chaque matin, nous avons un point d’équipe pour parler de nos actualités, de bonnes pratiques ou d’éventuelles difficultés rencontrées. C’est un moment où on échange énormément. Ensuite, chacun prend son poste. Deux plages horaires de travail sont fixes pour tous (9h30 à 11h45 et 14h00 à 16h00), et pour le reste du temps, on a la liberté d’adapter nos horaires de début et de fin de journée. Nous avons aussi la possibilité de télétravailler, 2 jours par semaine en moyenne.
Le plus souvent, nous traitons plusieurs types d’activités sur une même journée. Par exemple, les rachats d’assurance vie, puis l’arbitrage de supports d’investissement. Et le lendemain, nous sommes affectés sur tout autre chose. Cela nous permet de varier nos journées et de monter en compétences sur chacune des activités traitées par notre équipe. Cela favorise aussi beaucoup le partage des connaissances et l’entraide entre nous. Avec cette organisation, nous sommes polyvalents et multi-experts.

Si tu devais résumer le sens ou l’utilité de ton métier, que dirais-tu ?
Je dirai qu’au quotidien mes actions, ma réactivité et la pertinence de mes conseils ont un même objectif : être là pour nos clients. C’est une des valeurs les plus importantes de notre culture d’entreprise et c’est très motivant pour moi.

Qu’est-ce qui te satisfait au quotidien ?
Tout d’abord, j’apprends tous les jours et ça me plait. Aujourd’hui, j’ai des connaissances en assurance mais aussi un bagage technique et juridique. Et c’est un métier qui se pratique en équipe. J’ai un rôle d’appui technique qui me permet de transmettre ce que j’ai appris à mes collègues et aux nouveaux venus. C’est d’ailleurs une réelle satisfaction pour moi d’avoir la possibilité de former certains de nos nouveaux embauchés.

Comment intégrez-vous les nouveaux collaborateurs ?
Dès les premiers jours, chaque collaborateur suit des sessions de formations internes sur nos produits d’assurance. Tout nouvel arrivant est aussi accompagné par un parrain ou une marraine pendant quelques mois, jusqu’à ce qu’il soit à l’aise sur son poste. On peut donc arriver sans rien connaître au domaine de l’assurance et apprendre avec nous. Pour ma part, lorsque je tiens ce rôle auprès d’un nouveau collègue, je commence toujours par lui présenter nos outils informatiques, puis je lui présente des cas concrets. Il pratique ensuite avec de plus en plus d’autonomie.

Quel a été ton parcours avant d’accéder à ce poste et quelles sont les possibilités d’évolutions ?
Pour ma part, j’ai fait un BTS de commerce international. C’est après une première expérience réussie dans une mutuelle que j’ai décidé de me réorienter vers l’assurance. J’ai débuté chez Crédit Agricole Assurances au service Succession, en CDD, en tant qu’assistante. On m’a proposé un second contrat au sein du service Assurances vie qui a débouché sur un CDI. J’ai évolué sur un poste de Technicienne dans l’équipe. Nous pouvons ensuite évoluer vers un statut d’Analyste, puis de Manager.

Quel est le profil idéal ?
Le plus souvent, nos gestionnaires ont un Bac +2/3 en assurances, en commerce ou en gestion/administration. On peut aussi débuter dans ce métier à partir du Bac, car dans tous les cas, nous sommes formés au fonctionnement de nos produits d’assurances et de nos outils de gestion. Le plus important, c’est d’avoir une forte appétence pour la relation client, de savoir être à l’écoute pour bien comprendre ce que veut le client ou son conseiller. Cela nécessite de la rigueur, de l’organisation et un bon sens de l’analyse. Il faut aussi avoir envie d’être réactif dans la satisfaction des demandes. C’est ce qui fait qu’en tant que gestionnaire, on est heureux de travailler chaque jour.

Qu’est-ce que tu fais chez Crédit Agricole Assurances que tu ne pourrais pas faire ailleurs ?
Je ne sais pas comment cela se passe ailleurs mais ici, on me fait confiance. Déjà, je suis complètement autonome sur mon poste, et si je vois qu’une amélioration est possible, je peux me lancer et tester de nouvelles idées.
Il y a aussi une réelle attention pour notre bien-être. Beaucoup d’actions sont menées dans ce sens : des ateliers, des questionnaires, des activités d’équipes que nous choisissons. Enfin, j’ai la possibilité de vivre des expériences professionnelles en dehors de mon cœur de métier. En tant que référente communication de mon équipe, je serai prochainement en immersion au service marketing et communication de notre siège, à Paris. Un tout nouveau monde pour moi que j’ai hâte de découvrir.

Un conseil pour celles et ceux qui sont intéressés par ce métier ?
Mon conseil est d’oser postuler malgré un éventuel manque d’expérience et de connaissance dans le domaine des assurances. Si vous aimez apprendre, travailler en équipe et rendre service, n’hésitez pas !

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